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9月23日，最高人民检察院召开新闻发布会，通报全国检察机关去年以来查办金融领域刑事犯罪工作有关情况，并发布相关案例。

针对P2P行业里面有可能涉及的犯罪包括非法吸收公众存款、集资诈骗、洗钱等行为。最高人民检察院公诉厅副厅长聂建华表示“检察机关将依法坚决的予以打击。对于公安机关移送的相关案件，检察机关将依法审查逮捕、审查起诉。”

近年来以网络借贷、众筹融资、互联网支付等为主要代表的互联网金融迅猛发展，互联网金融的虚拟性、跨地域性等特征使犯罪分子更容易利用其实施犯罪，如利用P2P平台实施的集资诈骗案件和非法吸收公众存款案件大量出现，利用支付宝、微信等第三方支付与手机绑定实施的信用卡诈骗案、骗取附属于信用卡的贷款案等案件也不断出现。

检察机关在办理金融领域犯罪案件时主要存在“三难”：

一是取证证明难，金融犯罪案件由于专业性强，作案手段隐蔽，需要办案人员具有专业的金融知识，并且往往涉及大量电子数据极易毁损、流失，案件发生以后，在收集、固定证据和证明等方面的难度和投入的司法成本都远高于其他案件。

二是认定难，犯罪分子利用金融交易的多样性犯罪手段不断翻新，某些法律性质不清的金融创新产品往往成为犯罪分子利用的重点，这给一些新类型案件性质的认定带来了极大的困难，罪与非罪、此罪与彼罪等法律适用问题短时间内难以准确判断和统一认识。

三是特大规模集资案件不断地出现，该类案件影响范围广、涉及人员多，严重侵害人民群众财产权益，检察机关在严格依法办案的同时，还需重点做好对受害群众释法说理、稳定情绪的工作。

今年7月份，中国人民银行、工业和信息化部十个部委联合发布了关于促进互联网金融健康发展的指导意见，这个指导意见对于鼓励互联网金融创新、维护网络安全、防范金融犯罪都提出了明确具体的指导意见。

面对着金融领域的迅猛发展，相关法律法规在金融监管、查办金融犯罪等方面也需要作出进一步的完善。

应对P2P行业乱象，最高检发出三条检察建议：

第一，完善征信体系、加快市场诚信建设。金融犯罪本质上都是违背市场诚信的行为。加强市场诚信体系的建设是预防金融犯罪减少金融犯罪的治本之策。

第二，建立健全行政监管的法律法规体系。立法机关与行政监管部门应当抓紧研究出台相关行政监管法律法规，弥补监管空白和漏洞。

第三，加强宣传教育，坚持“打防并举”、“防治结合”。强化预警防范，强化打早打小，增强社会公众的金融风险防范意识，提高社会公众对金融违法犯罪的识别能力，促进市场经济环境的净化，从源头上遏制金融犯罪活动。

同时，检察机关在办理金融犯罪案件中，针对新型案件不断增多，案件疑难复杂程度明显加大的新形势，必须要严格区分犯罪与创新，妥善处理维护金融市场秩序和激发市场活力的关系。

在办案过程中，检察机关要注重把握犯罪边界，慎重使用查封、扣押、冻结手段，办案中尽可能减少对正常金融活动、企业经营活动的影响。注重追赃挽损，妥善解决刑民交织和涉案财物处理等矛盾集中问题。